理财生意是指通过管理他人的资金来实现投资、增值以及风险管理的业务。以下是一个详细的概述，说明如何开展理财生意：

1. 获取相关资质和许可证：在开始理财生意之前，需要获取相关的金融资质和许可证。这可能包括注册为金融机构、申请投资顾问许可证或成为注册投资顾问。

2. 建立专业团队：组建一个专业的团队，包括投资顾问、财务规划师和风险管理专家等。确保团队成员具有相关的专业知识和经验，能够提供高质量的服务。

3. 定义目标受众：明确目标受众是谁，例如个人投资者、富裕家庭、机构投资者等。了解他们的需求和风险承受能力，以便为他们提供量身定制的理财方案。

4. 进行财务规划：与客户合作，了解他们的财务目标和需求。根据客户的风险承受能力、投资期限和资金规模等因素，制定一份财务规划，包括投资目标、资产配置和预期回报等。

5. 提供投资建议：基于客户的财务规划，向他们提供投资建议。这可能涉及选择合适的投资产品，如股票、债券、基金、房地产等，并根据市场状况和客户需求进行调整。

6. 进行投资组合管理：根据客户的需求和市场状况，对投资组合进行定期监测和调整。确保投资组合的分散化，降低风险，并寻求最佳回报。

7. 提供定期报告和客户服务：定期向客户提供投资绩效报告，包括投资组合的回报率和风险指标等。同时，提供良好的客户服务，回答客户的疑问和解决问题。

8. 风险管理和合规性：确保符合相关法律法规，并采取风险管理措施，保护客户的利益。这可能包括建立风控体系、进行风险评估和监测市场风险等。

9. 不断学习和提升专业知识：理财行业的变化和创新很快，因此持续学习和提升专业知识是至关重要的。参加行业研讨会、培训课程和与同行的交流，以保持竞争优势。

10. 维护良好的声誉和信誉：建立和维护良好的声誉是理财生意成功的关键。与客户建立长期的合作关系，通过提供优质的服务和专业的建议来赢得客户的信任。

需要注意的是，理财生意涉及到处理他人的资金，因此要遵守相关的法律法规，保护客户的利益，并避免潜在的风险和违法行为。